《金融理论与实务》知识点之金融市场概述

第五章 金融市场概述

　　● 知识点归纳：

　　☆识记(1-16)

　　1.金融市场：是资金供求双方借助金融工具进行货币资金融通与配置的市场。

　　2.债券：市政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者出具的、承诺按约定条件支付利息和到期归还本金的债权债务凭证。

　　4.公司债券：又被称为企业债券，是由公司企业为筹集资金而发行的债券。

　　6.金融债券：发行主体是银行或非银行金融机构。

　　7.可转换债券：是指公司债券附加可转换条款，赋予债券持有人在一定的期限内按预先确定的比例将债券转化为该公司普通股的选择权。

　　8.可赎回债券：是指该债券的发行公司被允许在债券到期之前，以事先确定的价格和方式赎回部分或全部债券。

　　9.偿还基金债券：它要求发行公司按发债总额每年从盈利中提取一定比例存入信托基金，定期偿还本金，即从债券持有人手中购回一定量的债券。

　　10.带认股权证的债券：是指公司债券可把认股权证作为合同的一部分附带发行。

　　11.发行市场：又称为一级市场或初级市场，是票据和证券等金融工具初次发行的市场。

　　12.流通市场：又称二级市场或次级市场，是对已发行的金融工具进行转让交易的市场。

　　13.无形市场：是指对交易所外进行的金融交易的统称，他的交易一般通过现代化的电子工具在各金融结构、证券商及投资者进行。

　　15.现货市场：又称为即期交易市场，是指交易双方达成成交协议后，在1~3日内立即进行交易。

　　16.有形市场：有固定交易场所的市场，一般指交易所市场。

　　☆☆领会(17-22)

　　17.金融市场的构成要素：1)市场参与主体：政府部门、中央银行、各类金融机构、工商企业和居民个人等;2)金融工具：重要金融工具：债券和股票。特征：期限性 流动性 风险性 收益性;3)交易价格;4)交易的组织方式.

　　18.债券的分类：按发行主体包括：政府债券 金融债券 公司债券。

　　按内含选择权：可转换债券 可赎回债券 偿还基金债券和带认股权证的债券。

　　21.金融市场的种类：1)按市场中金融工具期限的长短划分，金融市场可分为货币市场与资本市场。2)按市场中交易的标的物划分，金融市场又可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场和黄金市场等。3)按金融资产的发行和流通特征划分，金融市场可分为发行市场和流通市场。发行市场又称为一级市场，流通市场又称为二级市场。4)按交割方式划分，金融市场可分为现货市场和期货市场。5)按有无固定场所划分，金融市场可分为有形市场和无形市场。6)按金融交易的地域来划分，金融市场可分为国内金融市场和国际金融市场。

　　22.金融市场功能：1)资金聚集与资金配置功能;2)风险分散和风险转移功能;3)对宏观经济的反应与调控功能。

　　◆ 近年真题示例

　　简答题

　　1.简述金融市场的构成要素：

　　答案： 1)市场参与主体：即政府部门，中央银行，各类金融机构，工商企业和居民个人等。 2)金融工具：是金融市场至关重要的构成要素。金融市场中所有的货币资金交易都是以金融工具为载体，资金供求双方通过买卖金融工具实现资金的相互融通。 3)交易价格：是金融市场的另一个重要构成要素。4)交易的组织方式